Votre cabinet de gestion de patrimoine
Morbihan et Ille-et-Vilaine
Gestion de patrimoine pour les chefs d’entreprise
La gestion de patrimoine est essentielle pour les chefs d’entreprise souhaitant sécuriser et optimiser leurs actifs personnels et professionnels.
Elle couvre une multitude de domaines : notamment la fiscalité, la transmission, les projets immobiliers, le diagnostic d’endettement, la capacité d’engagement, la retraite…
Une proximité au service de votre réussite
Avec 32 agences en Ille-et-Vilaine et dans le Morbihan, Cerfrance Brocéliande a développé une expertise dans la gestion des patrimoines bretons.
Nos expertises en gestion de patrimoine
Chez Cerfrance Brocéliande, nous vous accompagnons dans l’optimisation et la sécurisation de votre patrimoine grâce à différents services :
Audit patrimonial
Nous réalisons un audit complet de votre situation pour identifier les opportunités d’optimisation et sécuriser votre patrimoine.
Optimisation fiscale
Nous identifions des leviers pour optimiser votre fiscalité personnelle et professionnelle, en tenant compte des évolutions législatives.
Optimisation des investissements
Nous vous conseillons sur les stratégies d’investissement adaptées à votre profil, qu’il s’agisse de projets immobiliers ou de placements financiers.
Transmission du patrimoine
Nous vous aidons à anticiper la transmission de vos biens pour protéger vos héritiers et assurer la pérennité de votre patrimoine.
Protection familiale
Nous évaluons vos besoins en prévoyance pour garantir une couverture adéquate et assurer l’avenir de vos proches.
Préparation à la retraite
Nous élaborons avec vous un plan de retraite personnalisé, tenant compte de vos aspirations et de votre situation financière.
Gestion de patrimoine : pourquoi choisir Cerfrance Brocéliande ?
Accompagnement personnalisé et indépendant
Nos conseillers spécialisés évaluent votre situation globale pour proposer des solutions sur mesure, en toute indépendance, sans affiliation à des organismes financiers ou immobiliers.
Expertise pluridisciplinaire
Bénéficiez d'une équipe compétente, soutenue par des juristes et experts-comptables, pour une approche complète et intégrée de votre patrimoine.
Accompagnement tout au long de votre vie
De la formation à la transmission ou succession, en passant par le bilan patrimonial, nous sommes à vos côtés à chaque étape clé pour sécuriser et valoriser votre patrimoine.
Nous gérons votre patrimoine à chaque étape de votre vie d’entrepreneur
Cerfrance Brocéliande : nos 3 étapes pour vous accompagner
La mission de votre conseiller dédié en gestion de patrimoine est d‘être présent à chaque moment clé de votre vie de chef d’entreprise, afin de sécuriser votre démarche entrepreneuriale au profit de votre patrimoine.
1. Découverte
Lors d’une première rencontre, nous analysons votre situation afin de comprendre vos objectifs et identifier les forces et faiblesses de votre patrimoine. Cette étape inclut un diagnostic complet des aspects familiaux, économiques, fiscaux et financiers.
2. Expertise
Après une étude approfondie de vos documents (bilans comptables, actes de donation, contrats de prévoyance, etc.), nous élaborons des recommandations adaptées à vos objectifs. Ces préconisations détaillent les avantages, les inconvénients et les points de vigilance associés à chaque option.
3. Accompagnement
Nous vous assistons dans la mise en œuvre des actions préconisées, en collaboration avec vos partenaires habituels (notaires, banques, assureurs, etc.) ou en recherchant de nouveaux experts répondant à vos besoins spécifiques.
Un partenaire engagé dans votre réussite
Avec un réseau associatif de 14 000 adhérents et 780 collaborateurs, Cerfrance Brocéliande place la satisfaction client au centre de ses priorités.
Nos engagements incluent :
- Réduction de l’impact environnemental : dématérialisation des documents.
- Engagement social : diversité et inclusion dans nos pratiques.
- Éthique et gouvernance : transparence sur les honoraires et respect des normes professionnelles.
Nous investissons également dans une politique RH ambitieuse pour favoriser le bien-être de nos collaborateurs.
Des solutions digitales pour une gestion comptable simplifiée
Chez Cerfrance Brocéliande, nous combinons outils numériques innovants et accompagnement humain de qualité.
MyKinexo, votre bureau digital
MyKinexo est une innovation majeure développée par notre cabinet d’expertise comptable pour simplifier le quotidien des TPE et PME.
Cette solution collaborative et sécurisée vous permet de gérer vos factures, vos documents en toute sécurité, où que vous soyez.
Nos experts-comptables et l’ensemble de nos conseillers vous aident à piloter votre activité et à utiliser efficacement nos outils.
FAQ – Foire aux Questions – Gestion de patrimoine
Comment structurer efficacement votre patrimoine ?
Une structuration efficace de votre patrimoine implique une organisation judicieuse de vos actifs pour optimiser leur rentabilité et leur transmission. Cela peut inclure la création de sociétés civiles immobilières (SCI), l’utilisation de holdings ou la mise en place de régimes matrimoniaux adaptés.
Cerfrance Brocéliande vous accompagne dans l’analyse de votre situation et la mise en place de structures adaptées à vos objectifs patrimoniaux.
Quelles sont les meilleures options pour investir sans prendre trop de risques ?
Pour des placements à faible risque, des solutions comme les fonds en euros de l’assurance-vie, les livrets réglementés ou certains produits structurés peuvent être envisagées.
Cerfrance Brocéliande analyse votre profil d’investisseur et vous oriente vers des placements sécurisés adaptés à vos objectifs financiers.
Quelles stratégies adopter pour réduire la fiscalité liée à votre patrimoine ?
Il existe plusieurs leviers pour optimiser la fiscalité de votre patrimoine, tels que l’investissement dans des dispositifs fiscaux avantageux, la donation avec réserve d’usufruit ou l’assurance-vie.
Cerfrance Brocéliande identifie les opportunités fiscales pertinentes et vous guide dans leur mise en œuvre pour alléger votre charge fiscale.
Comment faciliter la transmission de votre entreprise à vos enfants ?
La transmission d’entreprise peut être optimisée par des outils tels que la création de holdings, la donation-partage ou le pacte Dutreil. Ces dispositifs permettent de réduire les coûts fiscaux et d’assurer une transition harmonieuse.
Cerfrance Brocéliande vous conseille sur les solutions les plus adaptées à votre situation familiale et professionnelle pour une transmission réussie.
Comment protéger votre patrimoine en cas d'imprévus tels que l'invalidité ou le décès ?
La mise en place de contrats de prévoyance, de testaments ou de mandats de protection future est essentielle pour sécuriser votre patrimoine face aux aléas de la vie.
Cerfrance Brocéliande évalue vos besoins spécifiques et vous propose des solutions sur mesure pour assurer la protection de vos biens et de vos proches.