Gérer son patrimoine
Gestion de patrimoine : protégez votre famille, optimisez vos investissements et sécurisez votre avenir
En Morbihan et Ille-et-Vilaine
En tant que chef d’entreprise, artisan, commerçant ou profession libérale, vous avez besoin d’une vision claire et globale de votre patrimoine pour en assurer la pérennité et le développement.
Chez Cerfrance Brocéliande, nos consultants en stratégie patrimoniale et prévoyance vous accompagnent à chaque étape clé de votre parcours.
Notre objectif : vous proposer une gestion de patrimoine sur-mesure, alliant optimisation fiscale, juridique, économique et financière, tout en préservant la sérénité de votre famille et la performance de votre entreprise.
Pourquoi choisir Cerfrance Brocéliande pour votre gestion de patrimoine ?
✔ Notre indépendance : Nous vous proposons des solutions objectives et adaptées, sans être liés à un organisme financier ou à un produit à vendre.
✔ Une équipe dédiée : Nos conseillers en stratégie patrimoniale et prévoyance travaillent main dans la main avec d’autres experts (juristes, fiscalistes, experts-comptables) pour vous offrir une vision globale et pointue.
✔ Une approche personnalisée : Chaque situation est unique, c’est pourquoi nous élaborons des stratégies sur-mesure, en tenant compte de vos objectifs personnels et professionnels.
✔ Notre proximité : En tant qu’acteur local, nous sommes à vos côtés, disponibles et réactifs. Nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie de chef d’entreprise, pour vous permettre d’avancer en toute sérénité.
Contactez-nous pour vous faire accompagner dans la gestion de votre patrimoine
Protéger sa famille grâce à une gestion de patrimoine adaptée
Assurer la sécurité financière de vos proches est souvent la première préoccupation lorsque l’on aborde la gestion de patrimoine. Vous vous posez peut-être les questions suivantes :
- J’ai envie d’investir dans l’immobilier. Que faire ? (SCI ? Meublé ? etc.)
- J’ai de “l’argent qui dort”, je veux placer sans trop de risques, y a-t-il des solutions ?
- Mes placements bancaires ne rapportent rien, que faire ?
- Les placements financiers, je n’y comprends rien !
- Comment structurer mon patrimoine ?
Chez Cerfrance Brocéliande, nous vous conseillons sur les meilleurs dispositifs pour protéger vos proches et faire fructifier vos capitaux. Nous analysons notamment vos contrats de prévoyance, vos assurances et vos projets d’investissement immobilier afin de vous proposer une stratégie adaptée à votre situation.
Optimiser ses investissements pour en tirer le meilleur profit
Maximiser la rentabilité de vos investissements sans perdre de vue la maîtrise des risques est un enjeu essentiel de la gestion de patrimoine. Parmi les nombreuses interrogations que vous pouvez avoir :
- Que faire pour réduire les droits de succession de mes enfants ?
- Comment privilégier un enfant/héritier ? Comment protéger mon conjoint ?
- Comment faciliter la transmission de mon entreprise aux enfants (holding, donation, etc.) ?
- Comment préparer, en amont, la transmission et le placement du produit de la vente ?
Nos consultants vous aident à identifier les meilleures options fiscales et juridiques pour optimiser vos investissements.
Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie patrimoniale équilibrée, qu’il s’agisse de placements financiers, de regroupement d’actifs au sein d’une holding, ou d’optimisation de la transmission de votre entreprise.
Organiser sa transmission pour protéger ses proches
Personne n’est à l’abri d’un accident de la vie, et anticiper la répartition de ses biens est crucial.
Voici quelques préoccupations courantes :
- Comment sera géré mon patrimoine s’il m’arrive quelque chose ? (décès, invalidité)
- Je n’ai jamais lu mes contrats de prévoyance ! À quoi faut-il faire attention ?
- Comment assurer à mes enfants un bon départ dans la vie et financer leurs études ?
- Je souhaite préparer mon après-carrière, comment faire ?
- J’aimerais 2 000 €/mois à la retraite, comment m’y prendre ?
Grâce à une approche globale, Cerfrance Brocéliande vous accompagne dans la création d’outils juridiques et financiers performants : testaments adaptés, assurance-vie, donations progressives, etc. Vous pourrez ainsi transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions, en préservant l’harmonie familiale.
Maîtriser sa fiscalité pour faire fructifier son patrimoine
Une gestion de patrimoine réussie repose sur une bonne compréhension et une maîtrise de la fiscalité. Quelques-unes des questions récurrentes :
- Comment faire pour payer moins d’impôts sur les revenus ?
- Comment faire vivre ma holding ?
- Je souhaite investir dans l’immobilier, comment réduire mon imposition ? À quoi dois-je faire attention si je veux faire du meublé ?
- J’ai besoin d’aide pour ma déclaration d’impôts sur la fortune immobilière !
Nos experts vous aident à choisir les dispositifs fiscaux les plus pertinents, à déclarer correctement vos revenus et vos biens, et à optimiser votre structure patrimoniale pour minimiser vos charges fiscales.